Comprar Fundos Mutuos De Indice




Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceQuando executa-lo

Ligeiramente para fortemente otimista

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceGrau de sentimento: +1 a +3

Perspectiva do mercado mais amplo

Quando voce compra um fundo mutuo de indice, voce precisa ter uma perspectiva de longo prazo brilhante no mercado mais amplo. Como as acoes que compoem um indice tendem a ser tao diversas, voce realmente precisa de algum impulso em um amplo espectro, a fim de mover o valor do fundo de indice para cima. Se sua perspectiva estiver incorreta e o valor do fundo mutuo de indice diminuir, voce sofrera uma perda.

Riscos Potenciais

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceUm investimento em um fundo mutuo de indice pode perder dinheiro em periodos curtos ou longos de tempo. O desempenho de um fundo mutuo de indice pode ser prejudicado por:

Risco de mercado de acoes. Que e a chance de que os precos das acoes em geral vao diminuir. Como os fundos indexados tendem a rastrear um indice alvo, ele pode apresentar um desempenho inferior ao mercado de acoes global.

Risco de estilo de investimento. Que e a chance que os retornos dos estoques do grande-tampao trilharao retornos do mercado conservado em estoque total.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceOutros riscos especificos para seu fundo mutuo. Por isso nao se esqueca de ler o prospecto cuidadosamente antes de investir.

Sobre a Seguranca

Um fundo mutuo agrupa fundos de muitos investidores em conjunto e investe o dinheiro em ativos diversificados sob a direcao de um ou mais gestores de fundos profissionais. Os investidores em um fundo mutuo possuem acoes no proprio fundo e nao possuem acoes nos titulos individuais detidos pelo fundo.

Antes de investir em qualquer fundo mutuo, considere cuidadosamente as informacoes contidas no prospecto, incluindo objetivos de investimento, riscos, encargos e despesas. Prospectos gratuitos podem ser encomendados a partir da empresa de fundo ou enviar um e-mail para servicetradeking. Muitos, mas nao todos, os prospectos estao disponiveis on-line. Nem todos os fundos mutuos estao disponiveis atraves da TradeKing. Leia atentamente o folheto antes de investir. Os retornos de investimento flutuam e estao sujeitos a volatilidade do mercado para que as acoes de um investidor, quando resgatadas ou vendidas, possam valer mais ou menos do que seu custo original.

Quando voce compra acoes em um fundo mutuo, voce paga o preco de oferta publica (POP). E baseado no valor liquido do ativo (NAV) mais a carga maxima de vendas do fundo, conhecida como carga de vendas. Se for um fundo sem carga, o POP eo NAV sao os mesmos. Os investidores que juntaram seu dinheiro participam dos retornos gerados pelo fundo, proporcional ao montante de dinheiro investido por cada um. Isso ocorre por meio de mudancas no NAV e ganhos ou dividendos distribuidos aos investidores. Como com qualquer seguranca, voce deve ser informado sobre as possiveis consequencias fiscais ao investir em fundos mutuos. Consulte um consultor fiscal.

Alguns fundos mutuos sao open-end, o que significa que o pool coletivo de dinheiro a ser administrado no fundo esta mudando constantemente com a demanda para o fundo. Os fundos mutuos fechados, em contrapartida, consistem em um numero finito de acoes.

Existem varias caracteristicas-chave dos fundos mutuos, incluindo diversificacao e gestao de dinheiro profissional. Alem de uma carga de vendas (carga de front-end ou carga de back-end) os investidores em fundos mutuos podem incorrer em outros custos, tais como taxas de administracao, taxas 12b-1 e outras taxas administrativas. A comissao de seu corretor tambem pode afetar negativamente seus retornos. Na TradeKing, uma compra e uma venda de fundos mutuos sem custos custam US $ 14,95 cada. Os investidores tambem devem considerar o desempenho passado do fundo, o desempenho passado de seu gerente, ea relacao de giro do fundo. No entanto, o desempenho passado nao e garantia de resultados futuros. Para saber mais, consulte Fundos mutuos: Um Guia do Investidor.

Uma ferramenta util que pode ajuda-lo quando rever investimentos em fundos mutuos e o Analisador de despesas FINRA. Esta ferramenta e criada pela Financial Industry Regulatory Authority, e e gratuita para todos os investidores.

A Estrategia

Um fundo mutuo de indice e tipicamente composto da maioria ou de todas as acoes que compoem um indice especifico, como a Dow Jones Industrial Average (DJIA) ou S & P 500 ou qualquer outro grande mercado indices que abrangem diferentes tipos de empresas, industrias ou Sectores. O indice em que o fundo mutuo e baseado e sabido como o indice do alvo eo fundo mutuo olha para seguir seu desempenho. Isso significa que se o indice subir ou descer, o valor do fundo mutuo de indice provavelmente funcionara de forma semelhante em uma base percentual. Em geral, esses indices, e os fundos indexados que os acompanham, tendem a ser compostos por acoes de grande capitalizacao.

A razao para possuir um fundo mutuo de indice e tirar proveito da atividade de alta base bullish entre acoes no portfolio do fundo. Certamente, algumas acoes dentro do fundo indice pode exibir tendencias de baixa em um determinado momento, mas voce quer a cesta global de acoes para demonstrar dinamica ascendente.

Voce pode ser otimista em um determinado setor medido por um indice especifico, ou em geral os mercados em geral. Portanto, certifique-se de escolher o fundo de indice de direito indice para melhor corresponder ao seu sentimento. Independentemente da intencao, o mercado pode sempre se comportar contra a sua analise. Possuir um fundo de indice pode resultar em perdas se o fundo mutuo diminui em valor. Quanto maior o declinio, maior sera a perda.

Diversificacao instantanea

Porque os fundos mutuos do indice sao compreendidos de muitos estoques diferentes, seu investimento, na essencia, e instantaneamente diversificado. Mas tenha cuidado - a diversificacao nao significa seguranca. Olhe para um grafico para qualquer indice dado e voce vai invariavelmente ver certos periodos de declinio significativo. Portanto, nao compre um fundo mutuo de indice durante os tempos incertos e nativamente esperar refugio seguro da proxima tempestade financeira. Diversificacao nao garante um lucro ou garantir contra uma perda.

Gestao passiva pode significar taxas mais baixas

Index fundos mutuos sao "passivamente geridos", o que significa que as acoes no fundo permanecer o mesmo ao longo do tempo, desde que eles compreendem o indice alvo. Como resultado, o racio de despesas (taxas continuas associadas a posse de fundos mutuos) tende a ser menor do que para os fundos geridos activamente, porque ha menos custos de transaccao e voce nao esta pagando o tempo e as despesas do gestor de fundos ao pesquisar diferentes acoes. Isto e o oposto dos fundos mutuos "ativamente gerenciados" onde o gerente do fundo pode mudar frequentemente as acoes detidas pelo fundo (e voce paga extra por todas essas transacoes e experiencia).

Menor manutencao a longo prazo

Alguns investidores optam por fundos mutuos de indices como um negocio de longo prazo e de baixa manutencao do que a escolha de acoes individuais. Se voce esta procurando um investimento que vai funcionar em pe de igualdade com os mercados em geral, em seguida, fundos de investimento indice pode ser uma estrategia a considerar. No entanto, voce vai precisar de tempo recessoes e mercados de urso desde fundos de indice sao projetados para rastrear o mercado atraves de bons e maus momentos.

Basta lembrar: nao coloque seu dinheiro em um fundo mutuo, va para uma ilha distante e esquece-lo. Voce precisa ser tao vigilante quanto possivel e manter um olho em seus investimentos.

Dolar-custo medio ou investimento de montante fixo?

Ha dois metodos comuns para investir em fundos mutuos. Investimento de montante fixo e quando voce plunk uma carga de barco de dinheiro de uma so vez, ou sobre um curto periodo de tempo, como algumas semanas. No outro extremo do espectro, alguns investidores optam por empregar a media do custo do dolar. Esta abordagem implica investir um montante fixo de dinheiro de acordo com um cronograma predefinido ao longo de muitos anos, como mensal ou trimestral, independentemente de como o fundo indice esta realizando. Voce pode pensar nisso como ponta dos pes no fundo, ao contrario de disparar todas as suas balas de uma vez.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceEm geral, investimento de montante fixo e bem adequado para os investidores que sentem que podem tempo seus investimentos bem, comprando quando o fundo indice e baixo no preco. Se correto, o investimento de montante fixo e susceptivel de superar investimentos similares feitos com uma estrategia de media de custo-dolar. Se, em vez disso, o investimento de montante fixo for inoportuno e coincide com um pico seguido de uma queda, o investimento provavelmente tera um desempenho inferior. Idealmente falando, os investidores de montante fixo gostam de seus investimentos para aumentarem no inicio do horizonte temporal e permanecer pelo menos relativamente estaveis ??no final do periodo de investimento.

A media de custo de dolar e preferida entre os investidores que optam por investir periodicamente com valores menores. Dessa forma, voce evita comprar em tudo de uma vez quando o fundo de indice esta em um pico anomalo, mas voce tambem vai perder investir um montante fixo nos minimos. Se ele recusar, voce continuar comprando polegadas Porque voce compra mais acoes como o mercado diminui e menos acoes a medida que o mercado sobe, voce diminui o seu custo medio por acao. Dolar de custo media de tarifas melhor do que um montante fixo de investimento se o investimento aumenta em valor mais para o final do horizonte de tempo do investidor.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceEmbora todos nos desejamos que o valor de nossos investimentos aumente ao longo do tempo, investidores de montante fixo tem mais vantagem se o seu timing e bem escolhido. No entanto, muitos investidores podem nao ter recursos de capital adequados para investir em um montante fixo e preferem investir ao longo do tempo usando a media do custo do dolar.

Observe: Se voce usar um fundo mutuo de indice em uma estrategia de market timing, isso pode envolver negociacao frequente, maiores custos de transacao ea possibilidade de aumento de ganhos de capital que geralmente serao tributaveis ??para voce como renda ordinaria. O timing do mercado e uma ciencia inexata e uma estrategia de investimento complexa.

Horizonte temporal

Investir em fundos de investimento de indice tende a ser um jogo de longo prazo (um ano ou mais) e e adequado para "comprar e segurar investidores." Traders mais ativos tambem podem querer considerar esta estrategia se olhar para a diversidade de uma parte do seu portfolio para Longo prazo. Lembre-se de verificar quais taxas para diferentes classes de acoes serao aplicadas, dado o seu horizonte de tempo.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceQuando entrar

Ter tempo do seu lado e vantajoso ao investir, por isso, em geral, entrar mais cedo do que mais tarde e preferivel. No entanto, existem algumas consideracoes de tempo para o seu investimento inicial. Se voce estiver usando a media do custo do dolar, voce adere ao seu cronograma de investimento periodico.

Veja as tendencias gerais do mercado

Quando voce comeca seu investimento em um fundo mutuo do indice, certifique-se que voce nao esta tentando travar uma faca de queda. Em outras palavras, nao entre a ordem quando a tendencia geral ainda esta dirigindo para baixo e tentar pregar com precisao o fundo. E melhor ter algum sentido que os touros estao soltos antes de comprar um fundo mutuo de indice. Idealmente, voce quer ver uma tendencia de alta em curso ou para mergulhar em depois de um mercado de baixa ou correcao de curto prazo tem fundo para fora e, em seguida, retomou para cima.

Quando sair

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceQuando voce compra um fundo mutuo de indice, geralmente e um investimento de longo prazo. Normalmente, se voce atingiu seus objetivos, se sua estrategia de investimento mudou fundamentalmente, ou se voce precisar do dinheiro para algum objetivo de longo prazo, voce comeca a sair da sua posicao, em fases, ou tudo de uma vez.

Idealmente, voce gostaria de sair durante um mercado de touro bem antes de voce realmente precisa do dinheiro para a sua finalidade. Dessa forma, voce pode escolher o seu lugar e tentar vender durante os altos tempos economicos. Se voce esperar ate o ultimo segundo e voce tem despesas de montagem que voce precisa conhecer (como quando uma crianca vai para a faculdade, voce quer comprar uma casa, ou voce esta prestes a se aposentar) voce poderia encontrar-se preso no meio de Uma recessao, ser forcado a vender de qualquer maneira, e ser deixado com muito menos do que o estimado quando voce iniciou o investimento.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceDesde que o tempo o mercado e uma ciencia inexata e e mais facil dito do que feito, pode ser sabio para iluminar acima suas exploracoes em fundos mutuos do indice sobre o tempo como voce comeca mais perto da extremidade de seu horizonte do tempo. Dolar-custo medio para sair e um metodo que voce poderia empregar para fazer isso. Em outras palavras, retirar uma quantidade pre-determinada em um cronograma pre-definido a medida que a data de conclusao de um objetivo financeiro se aproxima. Outro metodo e baseado na alocacao de ativos e e discutido em nossa serie sobre obrigacoes.

Tenha em mente que voce precisa ter objetivos realistas. Quando voce esta investindo em fundos mutuos de indice, voce nao deve esperar que seu dinheiro dobre ao longo de alguns meses. Voce tambem e muito improvavel para atingir o ponto alto de um rali. Ao tentar leite de um comercio para cada ultimo ponto percentual, uma e outra vez os investidores tem devolvido muito de seus ganhos. Nao seja um deles.

Se o seu investimento e um perdedor desde o inicio, voce tem duas opcoes: mantenha apertado e tempo a tempestade, ou manter uma regra predefinida de perdas aceitaveis ??e cabeca para as saidas. Embora os custos de transaccao sejam frequentemente minimos quando comparados com o montante total do investimento, nao sao negligenciaveis. Portanto, certifique-se de entender como as taxas sao incorridas se voce sair apos um periodo de detencao relativamente curto. Mas nao deixe que eles influencia-lo para ficar com um investimento nao-realizacao que nao esta mais em sua zona de conforto.

Gestao de Investimentos

Em muitos casos, a compra de um fundo mutuo de indice e um investimento de baixa manutencao. Voce compra em atraves de um montante fixo ou investimentos periodicos, depois de ler o folheto do fundo.

Mas nao se esqueca sobre como essa caixa de cartoes de beisebol na parte de tras do armario do seu quarto. Embora muito nao mude dia-a-dia com relacao ao gerenciamento de fundos mutuos de indice, podem ocorrer mudancas. Portanto, revise um prospecto atual periodicamente para estar ciente de quaisquer mudancas notaveis.

Toda vez que voce faz um investimento, voce esta obviamente esperando os resultados a serem excelentes. Mas como voce sabe, isso nem sempre sera o caso. Mesmo o fundo mutuo mais cuidadosamente escolhido pode ir para o sul em uma pressa, resultando em perdas. Voce tambem deve manter-se atento as tendencias nos mercados mais amplos. Se voce esta esperando um longo periodo de atividade de baixa, pode fazer sentido para espera-lo para fora na margem em dinheiro ou outro investimento em dinheiro equivalente.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceSe voce esta escalando ou escalando fora desta estrategia com dolar-custo que calcula a media, voce necessita ser certo furar a sua programacao do investimento sobre a vida do investimento. Desvie da sua agenda apenas se houver uma mudanca significativa no seu plano de investimento pessoal ou imagem financeira.

Fator de Volatilidade

Uma vez que algumas acoes podem subir, enquanto outros vao para baixo, movimento de um fundo de fundo mutuo de precos tendem a ser menos volatil do que o estoque medio. Essa menor volatilidade e uma espada de dois gumes. Enquanto ele tende a ser menos provavel que voce vai perder sua camisa em uma pressa, voce nao sera necessariamente puxando em ganhos macicos sobre o curto prazo quer. Em geral, os indices tendem a ser menos volateis do que as acoes ordinarias em empresas individuais. No entanto, basta olhar para indices de acoes nos anos 1929, 1987, 2000-2001 e 2007-2008 para ver que ocasionalmente ha periodos de extrema volatilidade nos mercados mais amplos. So porque um fundo de investimento indice pode ter menor volatilidade do que outro investimento, isso nao significa que e de baixo risco.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceRequisitos de Margem de TradeKing

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceDepois que o comercio e pago, nenhuma margem adicional e necessaria. Voce nao pode negociar fundos mutuos na margem.

Ramificacoes de Impostos

Existem varias maneiras de seu investimento em fundos mutuos pode afetar sua responsabilidade fiscal. Leia Impostos e Fundos Mutuos e consulte o seu consultor fiscal para o low-down sobre este importante topico.

Dicas de TradeKing

Seu investimento pode nao ser o que parece

Um equivoco muito comum e que todos os fundos de investimento indexados possuem a mesma carteira de valores mobiliarios que se encontra no seu indice-alvo, quando na verdade, isso pode nao ser o caso. Assim, quando voce compra um fundo mutuo baseado no S & P 500, por exemplo, voce nao pode necessariamente possuir um interesse fracionario em todas as 500 acoes que compoem esse indice.

Em vez disso, o gestor do fundo pode escolher acoes que provavelmente farao com que o fundo mutuo de indices se comporte de maneira similar, mas nao necessariamente acompanhar o indice-alvo a medida que ele se move. Isso geralmente e feito para salvar os custos de transacao do gestor de fundos, uma vez que menos acoes sao mantidas no portfolio do fundo. Para adicionar a isso, a ponderacao das acoes em um fundo mutuo indice pode diferir do indice alvo. Alem do mais, so porque dois fundos de investimento indexam o mesmo indice, isso nao significa que ambos estejam estruturados da mesma maneira.

A linha de fundo: fundos mutuos indice nao ira replicar o desempenho do indice alvo exatamente; Em vez disso, o objetivo e aproximar esse desempenho. Consulte o prospecto do fundo, onde estas diferencas sao detalhadas. Certifique-se de le-lo antes de investir.

Desconfie da temporada de ganhos e eventos de noticias

Apenas antes e durante as "temporadas de ganhos" trimestrais, quando os lucros das empresas sao anunciados - janeiro, abril, julho e outubro - os principais indices tendem a ser mais volateis do que o normal. Alem disso, outros tipos de anuncios podem causar volatilidade crescente tambem.

Comprar Fundos Mútuos De ÍndiceSe os lucros estao chegando, o Fed esta prestes a realizar uma reuniao muito antecipada sobre as taxas de juros, ou voce esta geralmente perturbado pela volatilidade aumentada, voce pode querer segurar com fazer esse investimento inicial e ver o que acontece. Por outro lado, se voce tem boas razoes para pensar em noticias positivas ira impulsionar o seu proximo investimento, por todos os meios entrar antes do proximo grande rali comeca em curso. De qualquer maneira, certifique-se de que voce esta tomando uma decisao ativa para ficar dentro ou fora durante um periodo de lancamentos de noticias aumentou porque os precos sao susceptiveis de experimentar maior volatilidade durante estes tempos.